Registro obligatorio: La ofensiva del Reino Unido contra el P2P cripto

Ocho domicilios londinenses amanecieron con la policía llamando a la puerta. No buscaban drogas ni armas: buscaban a personas que cambiaban cripto por efectivo sin permiso del regulador. La ofensiva de la FCA deja claro que el mercado P2P ya no es un refugio informal.

La Señal

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) coordinó con la policía y la agencia tributaria para visitar ocho direcciones en Londres vinculadas a operaciones de intercambio P2P de criptomonedas que operaban sin registro. En cada lugar se entregaron cartas de cese y desistimiento, y las pruebas recogidas alimentan ahora investigaciones penales. La FCA confirmó que no existe ni un solo operador P2P registrado en el país, lo que significa que cualquier persona que actúe como intermediario habitual está fuera de la ley.

El marco legal es claro: en el Reino Unido, el intercambio ocasional entre particulares no es lo mismo que operar una mesa de negociación o un servicio de corretaje. La línea se cruza cuando alguien intercambia cripto por dinero de forma regular, anuncia sus servicios, maneja fondos de clientes o actúa como intermediario recurrente. La normativa antilavado (MLR) exige que todas las empresas de intercambio de criptoactivos, incluidas las P2P, se registren en la FCA antes de operar.

“La FCA no busca eliminar el P2P, sino forzar a que cualquier negocio cripto cumpla las mismas reglas antilavado que un banco.”